Koks skirtumas, kur reguliuojamas forex brokeris?

Investavimas, treidingas ir spekuliacija rinkoje vis labiau populiarėja, ypač dabar esant volatiliai rinkai. Patyrę ir nepatyrę, profesionalai ir mėgėjai, anksčiau ar vėliau visi susiduriame su klausimu, kokį brokerį pasirinkti.

Yra nemažai svarbių kriterijų renkantis, kaip komisijų bei spredų dydis, sąskaitos atsidarymo sąlygos, sistemos funkcionalumas ir patikimumas. Tačiau svarbiausiu rodikliu renkantis brokerį aš laikau jo patikimumą.

Kaip įvertinti brokerio patikimumą?

Vienas paprasciausių budų suprasti kiek patikimas tam tikras brokeris - sužinoti, kur jis reguliuojamas. Reguliuojami brokeriai viešina šia informacija savo tinklapiuose, o brokerių palyginimo tinklapiai būtinai naudoja šią informaciją klientams.

Visus brokerius galima suskirstyti į tris grupes:

• 
   
  
• nereguliuojami brokeriai
  
• brokeriai, reguliuojami “bananų salose”
  
• brokeriai, reguliuojami rimta organizacija
  

Kokie reguliavimo kriterijai treideriui yra svarbiausi?

Be abejo, mums svarbu kad brokeris nedalyvautų nelegaliuose veiklose, kaip teroristinių organizacijų finansavimas (tas įmanoma per pinigų plovimo operacijas), tačiau kaip treideriui, ypatingai svarbūs sekantys kriterijai:

• 
   
  
• Kiek saugios mano investicijos?
  
• Kokie šansai susigrąžinti mano investicijas, bankrutavus ar kitaip pradingus brokeriui?
  
• Ar turiu šansą sužinoti tiesą, jei įtariu, kad mano brokeris sukčiauja?
  

Dauguma populiarių reguliuojamų brokerių reguliuojama viena ir keliomis šalimis, kaip Kipras, Šveicarija, JAV, Didžioji Britanija bei Mauricijus.

Koks skirtumas kurioje šalyje reguliuojamas brokeris?

Ši organizacija užsiėma šalių reitingu, įvertinant jų finansinį patikimumą per “paslaptingumo” kriterijų. Kuo “paslaptingesnė” šalis, tuo daugiau ji gali nuslėpti nuo pasaulinių reguliatorių, tuo tarpu kai atviros šalis yra patikimos bei sąžiningos.

Tai gi, pagal šį reitingą:

• 
   
  
• Kipras – 58 taškai
  
• Šveicarija – 78 taškai
  
• Didžioji Britanija – 45 taškai
  
• JAV – 58 taškai
  
• Mauricijus -74 taškai
  

Kuo daugiau taškų turi šalis šiame reitinge, tuo labiau ji panaši į “juodąją skylę”, kur pinigai pradingsta... ir atsiranda kitur, bet ne investuotojų sąskaitose.

Kokias sąlygas kompanija turi patenkinti, jei ji reguliuojama Didžiosios Britanijos FSA?

Toliau norėčiau šiek tiek papasakoti apie tai, ką turi atlikti kompanijos, reguliuojamos tokiomis kompanijomis kaip FSA (Didžioji Britanija). Neabejoju, kad jei kompanija reguliuojama NFA(JAV) arba Mifid (ES), jai reikia patenkinti panašius reikalavimus.

Tai gi, FSA tikslas – apsaugoti ir apšviesti finansinių paslaugų gavėją. Reguliuojamos kompanijos dažnai audituojamos, kad užtikrinti kad jos patenkina pagrindinius FSA principus, kaip:

1. 
    
   
2. Kompanijos biznis sąžiningas
   
3. Kompanija veda biznį parodydama reikiamą dėmesį ir gebėjimus
   
4. Kompanijos valdymas atsakingas ir efektyvus, ir esama rizikos kontrolės metodų
   
5. Kompanija palaiko reikiamus finansinius resursus
   
6. Kompanija palaiko valdymo standartus
   
7. Kompanija gerbia klientų interesus ir sąžiningai su jais elgiasi
   
8. Kompanija gerbia ir patenkina kliento informacinius poreikius
   
9. Kompanija sprendžia konfliktus sąžiningai, kaip kompanijos viduje, taip ir su klientais arba tarp klientų
   
10. Komapnija įsitikina, kad jos patarimas tinkamas klientui
    
11. Kompanija apsaugo kliento lėšas ir yra atsakinga už jas
    
12. Kompanija kooperuoja su FSA ir pateikia visą reikalingą informaciją
    

FSA reikalauja, kad personalas, užimantis atsakingas pozicijas būtų licencijuotas FSA, o taip pat kad visi darbuotojai būtų praėję FSA kursus.

Jeigu asmuo, pripažintas patikimu FSA, nepatenkina pasitikėjimo, jis gali būti atleistas iš darbo, o taip pat kompanija ir pats asmuo gali sumokėti dideles baudas, ir susigadinti savo reputaciją.

Kad patikrinti kad kompanija patenkina visus reikalavimus, FSA aplanko savo reguliuojamas kompanijas, kur prašo pateikti įrodymus, kad visi principai patenkinti, kaip:

• 
   
  
• Kompanijos klientai buvo patikrinti ir yra patikimi
  
• Kad egzistuoja pilni audito įrašai ir pilnas tranzakcijų logas
  
• Įrodoma, kad klientų lėšos saugomos atskiruose sąskaitose, kas apsaugos klientą bankrutavus kompanijai
  
• Liudijimai, kad visi klientai gauna vienodą aptarnavimo lygį
  
• Įrodymai, kad kliento užklausos atsakomos laiku
  
• Ir t.t
  

Tuo atveju, jei kompanija negali įrodyti kad vykdo visus FSA reikalavimus, jei išduodamas perspėjimas, bet nepatenkinus jo, kompanija sumoka dideles baudas arba praranda savo licenziją.

Rinkitės patikimą brokerį!