Ilgalaikis investavimas į ETF

Ilgalaikiam ir reguliariam investavimui planuoju pasirinkti kelis stabilius ir mažiausiai rizikų turinčius ETF.

Kiekvieną mėnesį planuoju skirti 500-1000, brokerį jau išsirinkau.

Planuoju pasirinkti:
1. 45% investicijų = SXR8 (USA rinka, SP500)
2. 45% investicijų = VWCE (Pasaulinė rinka, SP500)
3. 10% investicijų = Pavienės potencialo ar gerų naujienų turinčios akcijos

Kaip manote ar teisingas pasirinkimas? Kadangi esu visiškas naujokas stock investicijose remiuosi internete rasta informacija ir kitų investuotojų patirtimis ir dauguma išskiria kaip saugiausia pasirinkimą būtent šiuos tu fondus.

Nežinau tu čia rimtai ar su ironija rašai, bet jeigu rimtai tai visas tavo postas tiesiog nusibraukia ir tavęs rimtai negalima vertinti kai turi profilio foto su Š.Stepukoniu, kuris tiesiog pralošė pinigus :D.

Gerb. Stepukoni, smagu girdėti, kad dar ne visus pinigus pralošėte ir esate nusiteikęs investuoti atsakingai!

SXR8 yra 100% JAV įmonės, VWCE yra 60% JAV įmonės ir 40% po truputį iš viso pasaulio, tai abiejų koreliacija bus labai didelė, net nekalbant apie visų ekonomikų ryšį dėl globalizacijos. Teisingiausio sprendimo nėra, priklauso nuo tavo asmeninių įsitikinimų - ar manai, kad JAV dominavimas tęsis (istoriškai JAV rinkos grąža didesnė už pasaulinę), ar tie likę 40% pasaulio ateityje parodys geresnius rezultatus. Objektyvios tiesos nėra, galima tik spekuliuoti. Paprastai sako, kad rinkis abiejų nėra didelės prasmės, pavyzdžiui, jeigu reikia mokėti komisinius už du atskirus pirkimus, kai galima daryti vieną, nes abu ETF stipriai persidengia. Faktiškai gaunasi, kad portfelyje turėsi 80% JAV ir 20% likusio pasaulio (neskaitant ką darysi su tais likusiais 10%), tai toks labiau neapsisprendėlio pasirinkimas. Pasirinkdamas abu tiesiog padidini JAV svorį savo portfelyje. Dar vienas skirtumas tarp ETF'u, kad VWCE šiek tiek didesni valdymo mokesčiai, tačiau skirtumai minimalūs.

Apskritai kalbant, pasirinkimas geras. Jei dūšiai ramiau, galima palikt abu, tikrai neprašausi, bet kokiu atveju ilgoje perspektyvoje išloši daugiau nei 95 proc. populiacijos, net jeigu ir tuos likusius 10% ištaškysi and visokių gamestopų ar blackberrių. Matematiškai geriau tiesiog pradėti investuoti dabar, negu delsti ieškant tobulo paskirstymo varianto vardan 1-2% skirtumo.

Prieš 28 minutes, Winstonas1 parašė:

Nežinau tu čia rimtai ar su ironija rašai, bet jeigu rimtai tai visas tavo postas tiesiog nusibraukia ir tavęs rimtai negalima vertinti kai turi profilio foto su Š.Stepukoniu, kuris tiesiog pralošė pinigus :D.

Sere, vertinkite mano postą, o mano profilio nuotrauka panaudota tik juoko forma. 😄

Prieš 12 minučių, mrwanwan parašė:

Gerb. Stepukoni, smagu girdėti, kad dar ne visus pinigus pralošėte ir esate nusiteikęs investuoti atsakingai!

SXR8 yra 100% JAV įmonės, VWCE yra 60% JAV įmonės ir 40% po truputį iš viso pasaulio, tai abiejų koreliacija bus labai didelė, net nekalbant apie visų ekonomikų ryšį dėl globalizacijos. Teisingiausio sprendimo nėra, priklauso nuo tavo asmeninių įsitikinimų - ar manai, kad JAV dominavimas tęsis (istoriškai JAV rinkos grąža didesnė už pasaulinę), ar tie likę 40% pasaulio ateityje parodys geresnius rezultatus. Objektyvios tiesos nėra, galima tik spekuliuoti. Paprastai sako, kad rinkis abiejų nėra didelės prasmės, pavyzdžiui, jeigu reikia mokėti komisinius už du atskirus pirkimus, kai galima daryti vieną, nes abu ETF stipriai persidengia. Faktiškai gaunasi, kad portfelyje turėsi 80% JAV ir 20% likusio pasaulio (neskaitant ką darysi su tais likusiais 10%), tai toks labiau neapsisprendėlio pasirinkimas. Pasirinkdamas abu tiesiog padidini JAV svorį savo portfelyje. Dar vienas skirtumas tarp ETF'u, kad VWCE šiek tiek didesni valdymo mokesčiai, tačiau skirtumai minimalūs.

Apskritai kalbant, pasirinkimas geras. Jei dūšiai ramiau, galima palikt abu, tikrai neprašausi, bet kokiu atveju ilgoje perspektyvoje išloši daugiau nei 95 proc. populiacijos, net jeigu ir tuos likusius 10% ištaškysi and visokių gamestopų ar blackberrių. Matematiškai geriau tiesiog pradėti investuoti dabar, negu delsti ieškant tobulo paskirstymo varianto vardan 1-2% skirtumo.

Supratau. Šioje vietoje nepagalvojau kad pasirenkant du fondus reiks moketi ir du komisinius. Tačiau už tai GALIMAI gaunai KAŽKIEK difesifikacijos ir galbūt saugumo.

Ačiū už labai gera įžvalgą.

P.S. kas liečia Stepukonio reikalus, mano asmeninė nuomonė kad šitas visas Kazino pralošimo blefas yra tik gudri schema pasisavinti pinigus. Galimai paaukos keletą metų už grotų, bet išėjes turės visą kalną gudriai pasisavintų pinigų, visam gyvenimui.

Prieš 1 minutę, Gudruolis parašė:

difesifikacijos

Aš kaip supratau, kolega turi omenį, kad: iš 45% investicijų = VWCE (Pasaulinė rinka, SP500), sudarys 60proc. JAV rinkos.

Nuo bendros investavimo sumos, gausis, kad per ETF bus viso  72proc. investicijos į JAV rinką (45+27 proc. nuo visos tavo investicijos). Ir kadangi 27 ir 45 eisį JAV, čia nematau jokio difeRsikacijos, tik dvigubi komisiniai.
Tada proporcija geriau būtų: 
72 proc. SXR8;

18 proc. VWCE;

10 proc. random.

Prieš 16 minučių, Gudruolis parašė:

Supratau. Šioje vietoje nepagalvojau kad pasirenkant du fondus reiks moketi ir du komisinius. Tačiau už tai GALIMAI gaunai KAŽKIEK difesifikacijos ir galbūt saugumo.

Investuodamas į šiuos du fondus, tu mažinsi diversifikaciją, ne didinsi, labai didelė dalis bus USA. VWCE užmeti auto buy ir pamiršti, easy

Prieš 17 minučių, Auuriis parašė:

Investuodamas į šiuos du fondus, tu mažinsi diversifikaciją, ne didinsi, labai didelė dalis bus USA. VWCE užmeti auto buy ir pamiršti, easy

Aš kažkaip svarstau atvirkščiai kad labaiau į SXR8 orientuotis reiktų. Mažesni komisiniai, didesnis pelningumas, ilga fondo istorija, owned by BlackRock. Kažkaip pagalvojus jeigu jau USA rinkai bus blogai tai ir visam likusiam pasaulį turėtų būti blogai, tokiu atvėju ar yra yra prasmės su VWCE?

Tie du fondai dabar aukštumose. Aš dabar nepirkčiau nė už ką.

Kas yra "geros naujienos"? 

Prieš valandą, AiptLt parašė:

Tie du fondai dabar aukštumose. Aš dabar nepirkčiau nė už ką.

Kas yra "geros naujienos"? 

Ilgalaikiui investavimui fondu kainos nėra svarbu. Aišku geriau pataikyti pirkti ant dipų, arba išviso sulaukti pasaulinės krizės bet visumoje perkant betkada nėra didelio skirtumo ilgalaikiui investavimui. Apie tai kalba visi investuotojai internete.

O geros/palankios naujienos tai kogero šiai dienai stockai susieti su AI, karo pramone, energetika. Rheinmetal šiemet jau 2x padarė dėl karo naujienų, karo amunicijos poreikio ir jų plėtros į kitas šalis.

 

Bet jei investuotojas visada siekia maksimalios grąžos, tai negali pirkti aukštai, nes tada investicijos grąža sumažėja. 

Jei į Rheinmetal traukinį nespėjo investuotojas, tai perka Lockheed Martin Corporation, kurios dar nėra taip užkilusios, arba kažką panašaus. 

O į klausimą "ar teisingas pasirinkimas?", tai atsakymas būtų - Dalinai. "Ramiam miegui" - o dėl jo ir klausi - proporcijos turėtų būti kitokios. Sakysim, portfelyje turėti 10 pozicijų. pradžioje galima maždaug po lygiai. Paskui pildaisi pelningesnes pozicijas, nuostolingas keiti, perki dar tų, kurios moka gerus divus. 

Kai ilgalaikis portfelis, vyksta jo nuolatinė dinamika. Tai kas šiandien teisinga, ryt bus klaidinga. Portfelį valdom, o ne į kavos tirščius žiūrim.

prieš 4 valandas, AiptLt parašė:

Tie du fondai dabar aukštumose. Aš dabar nepirkčiau nė už ką.

Kas yra "geros naujienos"? 

Prieš valandą, AiptLt parašė:

Bet jei investuotojas visada siekia maksimalios grąžos, tai negali pirkti aukštai, nes tada investicijos grąža sumažėja. 

Jei į Rheinmetal traukinį nespėjo investuotojas, tai perka Lockheed Martin Corporation, kurios dar nėra taip užkilusios, arba kažką panašaus. 

O į klausimą "ar teisingas pasirinkimas?", tai atsakymas būtų - Dalinai. "Ramiam miegui" - o dėl jo ir klausi - proporcijos turėtų būti kitokios. Sakysim, portfelyje turėti 10 pozicijų. pradžioje galima maždaug po lygiai. Paskui pildaisi pelningesnes pozicijas, nuostolingas keiti, perki dar tų, kurios moka gerus divus. 

Kai ilgalaikis portfelis, vyksta jo nuolatinė dinamika. Tai kas šiandien teisinga, ryt bus klaidinga. Portfelį valdom, o ne į kavos tirščius žiūrim.

Bandymas atspėti atitaikyti ETF pirkimą pagal rinkos aukštumas / žemumas yra tas pats būrimas iš kavos tirščių. Dėl individualių įmonių akcijų gal ir yra tiesos, bet ne dėl visos rinkos fondų. Matematiškai rinka dažniausiai ir bus aukštumose ar netoli jų, nes ilgoje perspektyvoje ji nuolatos auga. Kalbant ilgalaikį investavimą į ETF, dažniausiai išloš tas, kuris investuoja reguliariai, negu tas, kuris investuoja tik sulaukęs kažkokio didesnio ar mažesnio nuosmukio.

Ilgalaikio ir nuoseklaus investavimo į ETF didžiausia nauda yra įdėtų pastangų ir grąžos santykis. Nustatei automatinius pervedimus ir pirkimus kiekvieną mėnesį ir pamiršti. 0 pastangų, 0 sprendimų, 0 emocinių ir psichologinių dalykų. O tikėtina grąža - didesnė nei didžiosios dalies "profesionalų" valdomų aktyvių fondų ir portfelių. Jeigu smagu ir įdomu, žaisti "portfelio valdytoją" 5-10% savo portfelio suleidžiant į individualias akcijas yra OK, bet didesnės grąžos iš to tikėtis neverta, netgi sakyčiau naivu.

Prieš 37 minutes, mrwanwan parašė:

Bandymas atspėti atitaikyti ETF pirkimą pagal rinkos aukštumas / žemumas yra tas pats būrimas iš kavos tirščių. Dėl individualių įmonių akcijų gal ir yra tiesos, bet ne dėl visos rinkos fondų. Matematiškai rinka dažniausiai ir bus aukštumose ar netoli jų, nes ilgoje perspektyvoje ji nuolatos auga. Kalbant ilgalaikį investavimą į ETF, dažniausiai išloš tas, kuris investuoja reguliariai, negu tas, kuris investuoja tik sulaukęs kažkokio didesnio ar mažesnio nuosmukio.

Ilgalaikio ir nuoseklaus investavimo į ETF didžiausia nauda yra įdėtų pastangų ir grąžos santykis. Nustatei automatinius pervedimus ir pirkimus kiekvieną mėnesį ir pamiršti. 0 pastangų, 0 sprendimų, 0 emocinių ir psichologinių dalykų. O tikėtina grąža - didesnė nei didžiosios dalies "profesionalų" valdomų aktyvių fondų ir portfelių. Jeigu smagu ir įdomu, žaisti "portfelio valdytoją" 5-10% savo portfelio suleidžiant į individualias akcijas yra OK, bet didesnės grąžos iš to tikėtis neverta, netgi sakyčiau naivu.

O kaip skaičiais atrodo tokios strategijos privalumai? 10% vidutiniškai per metus (su dividendais, jei moka) siekia?

""bet didesnės grąžos iš to tikėtis neverta, netgi sakyčiau naivu." - didesnės už ką?

Prieš 7 minutes, AiptLt parašė:

O kaip skaičiais atrodo tokios strategijos privalumai? 10% vidutiniškai per metus (su dividendais, jei moka) siekia?

Taip įprastai 8-10% per metus. 

Prieš 10 minučių, AiptLt parašė:

"bet didesnės grąžos iš to tikėtis neverta, netgi sakyčiau naivu." - didesnės už ką?

Didesnės už visos rinkos grąžą. Labai mažai tikėtina, kad vidutinis investuotojas pasieks geresnius rezultatus.

Kurį brokerį naudojat, jei užsipirkinėjat kas mėnesį ar du, nedidelius kiekius? IBKR, Freedom ar kažką kitą?

prieš 5 valandas, Faunderis parašė:

Kurį brokerį naudojat, jei užsipirkinėjat kas mėnesį ar du, nedidelius kiekius? IBKR, Freedom ar kažką kitą?

swedbank

2024-05-19 15:53, active122 parašė:

swedbank

Kokie pliusai ir minusai swedbank?

prieš 14 valandų, Faunderis parašė:

Kokie pliusai ir minusai swedbank?

Paprasta, bet brangu.