Kur Investuoti? "Unlimited Value & Dividend growth" portfelis

[Nerekomendacija]

Sveiki kolegos,

Kas mane geriau pažistatat, žinot, kad nemažai laiko domiuos ir užsiemu investavimu. Nusprendžiau pasidalinti savo nauju mini projektu/eksperimetu sudaryti nedidelį akcijų paketą ir į ji reguliariai investuoti (planas bent 5 metams)

Taigi tadadam pristatau savo sudėliotą mini fondą kurį pavadininau "Unlimited Value & Dividend growth". Taip, skambus pavadinimas, bet visos kompanijos yra iš top USA šimtuko (6 iš 7 netgi penkioliktuko)

Pavadinimui pateisinti galiu pasakyti, kad visos kompanijos nemažai paaugo per paskutinius kelerius metus, taipogi jas (beveik) visas galima vadininti dividendinėmis ir dividendai yra nuolat didinami.

Akcijų svoriai buvo pasirinkti grynai subjektyviai pagal mano preferencijas.

Portfelio laikymui ir pirkimui pasirinktas Trading212 brokeris, kuris turi būtent tokią "Pies" funkciją, kur galima sudėlioti norimas "pyrago" dalis, priskirti lėšas ir akcijos automatiškai ir jei norima reguliariai nuperkamos, tokiu būdu pastangos visiškai minimizuojamos

Trading212 taipogi leidžia pirkti frakcines akcijos dalis, todėl į šį "pyragą" galima investuoti nuo 20 eurų (pas tradicinį brokerį reikėtų virš 4000 pinigų nupirkti bent po 1 akciją neišlaikant norimos vertės proporcijų)

Pats šiuo metu ketinu skirti po 60eu per mėnesį, o visus gautus dividendus reinvestuoti. Kol kas nustytas tikslas 10'000 kuris galbut keisis eigoje. Pats pradedu rytoj, vasario 2 dieną, o kiti užpirkimai bus daromi kas mėnesį. Tad bet kas galite pradėti kartu su manimi, nuo savo pasirinktos sumos (pagal alokaciją minimalus užpirkimas 20eu, o kiek kartų daugiau neribojama)

Taigi toliau pateikiu kompanijas ir jų svorius:

Mircosoft - visiems gerai žinoma programinės įrangos gamintoja (didžiausia pasaulyje), kuri kartu yra ir didžiausia pagal kapitalizaciją kompanija pasaulyje (3 trilijonai dolerių), dividendinis pajamingumas 0.68%, dividendus kelia 15 metų, jų augimas apie 19% per paskutinis kelis metus

MSN Money ir Tips Ranks rekomendacijos: Strong Buy ir Strong Buy

Visa - didžiausia pasaulyje ir puikiai žinoma vartojimo kreditinių kortelių mokėjimo sistemos operatorė. Įmonės kapitalizacija 552 milijardai USD, dividendinis pajamingumas 0.7%, dividendų augimas fiksuotas paskutinius 9 metus, juos dididinant po 16%

MSN Money ir Tips Ranks rekomendacijos: Buy ir Strong Buy

Apple - puikiai mums žinomas brandas, gaminantis telefonus, kompiuterius ir kitą šiuolaikinę techniką. Į įstoriją įėjo kaip pirma kompanija pasiekusi trilijono dolerių kapitalizaciją (šiai dienai 2.8 trilijono), dividendinis pajamingumas 0.5%, dividendus didina jau 11 metų, paskutinius 5metus jie augo po 6% kasmet

MSN Money ir Tips Ranks rekomendacijos: Buy ir Moderate Buy

Eli Lilly & Co - mums kiek mažiau žinoma kompanija, kurianti ir gaminanti vaistus, tačiau šiuo metu esanti 9-oje vietoje JAV pagal kapitalizaciją (621 milijardas USD), dividendų pajamingumas 0.7%, juos didina 9 metus iš eilės, paskutinius 5 metus po beveik 15% kasmet

MSN Money ir Tips Ranks rekomendacijos: Buy ir Strong Buy

Broadcom - technologijų kompanija, kurianti ir gaminanti puslaidininkius ir infrastruktūros programinę įrangą. Kompanijos kapitalizacija 565 milijardai USD, dividendinis pajamingumas 1.7%, dividendų augimas paskutinius 5 metus 19%, dividendus didina jau 13 metų

MSN Money ir Tips Ranks rekomendacijos: Buy ir Strong Buy

BlackRock - kompanija vadinama stambiausia bei iškiliausia investicijų valdytoja pasaulyje. Teikia investicijų bei rizikos valdymo ir strateginio konsultavimo paslaugas plačiam klientų ratui, kurių portfelių bendra vertė sudaro apie $9 trilijonus JAV dolerių.

Pačios kompanijos kapitalizacija 115 milijardų dolerių, dividendinis pajamingumas 2.5%, dividendus didina jau 14 metų, paskutinius 5 metus po maždaug 10%

MSN Money ir Tips Ranks rekomendacijos: Buy ir Strong Buy

NVIDIA - tarptautinė grafikos plokščių bei lustų gamintoja pasiekusi įspūdingą vertę paskutiniu metu, kuriai skyriau mažiausią svorį šiame portfelyje, tačiau gerai vertinama analitikų dėl didelio lustų poreikio AI sistemoms. Kapitalizacija 1.53 trilijono USD, dividendinis pajamingumas 0.03%, dividendai nebuvo padidinti paskutiniais metais

MSN Money ir Tips Ranks rekomendacijos: Strong Buy ir Strong Buy

Taigi dauguma pateiktų kompanijų yra gerai žinoma vardai ir savo segmentų lyderiai. Kaip argumentus prieš arba minusus galima įvardinti, tai kai kad visos kompanijos jau daug augo pastaruoju metu, pasiekti kainos ir uždarbio rekordai, todėl tolimesnis spartus augimas gali kelti klausimų

Kaip argumentus už galima pasakyti, kad visos kompanijos yra gerai/labai gerai vertinamos skirtingų analitikų, kurie pateikia rekomendacijas. Kompanijos yra inovatyvios, kuriančios ir siūlančios naujus produktus, o uždirbami pelnai leis netik mokėti dabartinius dividendus, bet ir juos kasmet didinti.

Visi norintys nusikopijuoti ir naudoti mano susikurtą portfelį ir jį pasikoreguoti pagal savo poreikius, tai gali padaryti per šią nuorodą: www.trading212.com/pies/l7iYbJ3uDQvfhwtZ7Ujj8Wqlj9xu (referalinė nuoroda)

Jei ką domina ateityje pamatyti rezultatus, parašykite komentaruose "domina" ir kas ketvirtį pateiksiu rezultatus ir svarbiausias naujienas. Rezultatai taip pat turėtų atsirast mano bloge myinvest.lt

Visa čia pateikiama informacija yra tik informacinio pobūdžio ir nėra rekomendacija kažką pirkti arba parduoti

Gal tada tiesiog geriau investuoti į fondą kuris seka S&P500 (VUAA arba SXR8 trumpiniai)? 

Mano nuomone investuoti į 7 pavienes akcijas ilguoju laikotarpiu yra per daug rizikinga 🙂

Mini portfolio turi sudaryti bent 30 akcijų , jeigu perkama 7 čia jau ne investavimas o kazino

prieš 2 valandas, Dark_Master parašė:

Pats šiuo metu ketinu skirti po 60eu per mėnesį

You lost me here.. 

Pats stebiu rinka 24/7, tai man pasityčiojimas, kas nori su 60e investuoti kiekvieną mėnesį. Tai dar pasakykite kad kitus pinigus prageriat , prarukot, išleidžiat nesąmonem kurių nereikia ir skiriat 50e į mėnesį, ir skaitot investavimu? Atsiprašau, bet čia degradacija

prieš 9 valandas, Darkera parašė:

Pats stebiu rinka 24/7, tai man pasityčiojimas, kas nori su 60e investuoti kiekvieną mėnesį. Tai dar pasakykite kad kitus pinigus prageriat , prarukot, išleidžiat nesąmonem kurių nereikia ir skiriat 50e į mėnesį, ir skaitot investavimu? Atsiprašau, bet čia degradacija

su 24/7 esi robotas tada. O alko tai taip, pinigai esant progai neribojami, cia yra priority1

60eu yra būtent šiam projektui, nes yra investuojama ir kitur ir čia yra labiau parodymas JUMS, kad va galima kažką imt pradėt daryt

Ir 1 euras yra investicija. 

Aisku milijonieriu forume, sunku su 50 euru ka nors nustebinti ;)

Nepamirškim čia uždarbio forumas o ne blevyzgojimo, norėčiau pamatyti kaip jūs su 50euru, ta uždarbį padarysit ir kokios bus palūkanos 0.01cnt ? 

Kodėl nėra investuojamos didesnios sumos pvz XXXX arba XXXXX, ar autorius nepasitiki savo jėgomis, ir bando su mažesnėmis?

2024-02-02 17:13, Darkera parašė:

Kodėl nėra investuojamos didesnios sumos pvz XXXX arba XXXXX, ar autorius nepasitiki savo jėgomis, ir bando su mažesnėmis?

Tai investuoja, gi rašė, kad pradeda nuo 60.00

O jei rimtai, tai man juokas ima. Žmogus pradeda for fun eksperimentą, suma gal juokinga, bet ko gero, kad šį kartą ne sumoje yra esmė, o pačiam procese ir eksperimento sėkmingume. Bet ne, ateis egzpertai, pradės lazdavotis iš sumų, iš portfolio dydžio ir dar bala žino, bet patys apie savo investicijas niekada nieko neparodo ir neįrodo, kokie sėkmingi yra, tai belieka pezėt ir pist protą.

2024-02-02 17:13, Darkera parašė:

Nepamirškim čia uždarbio forumas o ne blevyzgojimo, norėčiau pamatyti kaip jūs su 50euru, ta uždarbį padarysit ir kokios bus palūkanos 0.01cnt ? 

Kodėl nėra investuojamos didesnios sumos pvz XXXX arba XXXXX, ar autorius nepasitiki savo jėgomis, ir bando su mažesnėmis?

Gal pasidalintum savo XXXXX investicijom?

Prieš 23 minutes, kode parašė:

Gal pasidalintum savo XXXXX investicijom?

Kad ir pasidalinsiu investicijom, apčiuopiamos naudos neturėsit, galiu pasiūlyti nebent mokymus kurie pralenkia S P 500, prie mažesnių sumų pats geriausias investavimas yra į save, į savo įgūdžių ugdymą.

prieš 1 valandą, kode parašė:

Gal pasidalintum savo XXXXX investicijom?

Revolut taupyklė. Po mokesčių 3.1%. Palūkanas išmoka kiekvieną dieną. Tas kas dieną po euriuką įkrenta ir lėšom gali bet kada disponuoti. Tai mėnesio pabaigoje gali pasiimti six packą gero alaus, didelį kebabą su česnakiniu ir dar ant cigariukų lieka

prieš 8 valandas, lasickui parašė:

Revolut taupyklė. Po mokesčių 3.1%. Palūkanas išmoka kiekvieną dieną. Tas kas dieną po euriuką įkrenta ir lėšom gali bet kada disponuoti. Tai mėnesio pabaigoje gali pasiimti six packą gero alaus, didelį kebabą su česnakiniu ir dar ant cigariukų lieka

Kiekvieno pasirinkimas ar palūkanas reinvestuoti ar pirkti alu

prieš 9 valandas, lasickui parašė:

Revolut taupyklė. Po mokesčių 3.1%. Palūkanas išmoka kiekvieną dieną. Tas kas dieną po euriuką įkrenta ir lėšom gali bet kada disponuoti. Tai mėnesio pabaigoje gali pasiimti six packą gero alaus, didelį kebabą su česnakiniu ir dar ant cigariukų lieka

Jei lanksčiąją sąskaita atsidarytum GBP ar doleriais, gautum virš 4% apy, o revolute gan paprasta pasikonvertuoti valiutą, tik reik mokesčius susižiūrėt už konvertavimą, pvz pavengt savaitgailinio mokesčio 🙂

prieš 12 valandų, Darkera parašė:

Kad ir pasidalinsiu investicijom, apčiuopiamos naudos neturėsit, galiu pasiūlyti nebent mokymus kurie pralenkia S P 500, prie mažesnių sumų pats geriausias investavimas yra į save, į savo įgūdžių ugdymą.

Oo, mokymai jau įdomiai skamba. Koks jūsų išsilavinimas?

jau geriau 60eur tokiems, nei i igd 😄

prieš 4 valandas, kode parašė:

Oo, mokymai jau įdomiai skamba. Koks jūsų išsilavinimas?

Išsilavinimas nieko nereiškia, top pasaulio leaderiai, buvo išmesti, ar nepriimti ar patys išėjo iš koledžo savo noru, tai kad turi popierių nereiškia, kad esi geras specas, gal ant 5 visa kursą sėdėjai. Universitetas tik parodo, kad darbuotojas yra išdresiruotas klausyti ir neatsikalbinėti, t.y dirbti jam ir uždirbti pinigus. Yra ir kitas kelias

Dalis žmonių pasišaipė, kad tik 60eu, kažkas  sako, kad per didelė rizika. Taip, suma nėra didelė, bet čia nėra viskas ką darau. Turiu ir IGD po 30eu per mėnesį, ir Robur fondus vėl pirkti pradėjau, tam tikras konkrečias akcijas senokai perkuos pagal susigalvotą strategiją. O čia po pusmečio, metų, dviejų apžvelgsim rezultatus.

Padariau šio portfelio analizę. Pagal pateiktas proporcijas ir vasario 1 d. kainas.

Na, pagarba. Kas inspiravo šių akcijų pasirinkimą? Nes tokio portfelio istorinis vidutinis metinis pajamingumas siekia net 27.43%.

Tai praėjus 17 dienų turime:

Portfelio rizika yra 16.56%. Labai normali rizika. Nes istorinė SP500 indekso rizika yra 20+%.

Sharpo rodiklis - 6.92. Labai geras rodiklis.

Treynor rodiklis - 102. Žiauriai geras rodiklis.

Sortino rodiklis - 22. Labai gerai.

17 dienų vidutinė metinė grąžą sieki 118%.

Čia būtina pasakyti, kad tokie aukšti rodikliai dėl labai trumpo laikotarpio, kai per šį laikotarpį portfelio vertė padidėjo 3.77%. Per laiką rodikliai sumažės, bet tikimės, išliks tokie pat geri, kaip dabar.

O va dividendinis pajamingumas tik didės. Dabar portfelio div/yield yra viso labo 0.13%. Bet jis didės, nes kompanijos didins dividendus, o pirkimo kaina nesikeis.

Maža to, keičiant portfelio akcijų proporcijas, galima dar labiau sumažinti riziką ir padidinti pajamingumą. 

2024-02-18 18:55, AiptLt parašė:

Padariau šio portfelio analizę. Pagal pateiktas proporcijas ir vasario 1 d. kainas.

Na, pagarba. Kas inspiravo šių akcijų pasirinkimą? Nes tokio portfelio istorinis vidutinis metinis pajamingumas siekia net 27.43%.

Tai praėjus 17 dienų turime:

Portfelio rizika yra 16.56%. Labai normali rizika. Nes istorinė SP500 indekso rizika yra 20+%.

Sharpo rodiklis - 6.92. Labai geras rodiklis.

Treynor rodiklis - 102. Žiauriai geras rodiklis.

Sortino rodiklis - 22. Labai gerai.

17 dienų vidutinė metinė grąžą sieki 118%.

Čia būtina pasakyti, kad tokie aukšti rodikliai dėl labai trumpo laikotarpio, kai per šį laikotarpį portfelio vertė padidėjo 3.77%. Per laiką rodikliai sumažės, bet tikimės, išliks tokie pat geri, kaip dabar.

O va dividendinis pajamingumas tik didės. Dabar portfelio div/yield yra viso labo 0.13%. Bet jis didės, nes kompanijos didins dividendus, o pirkimo kaina nesikeis.

Maža to, keičiant portfelio akcijų proporcijas, galima dar labiau sumažinti riziką ir padidinti pajamingumą. 

Autorius šaunuolis, kad investuoja, bet  kai kurie komentarai tiesiog juokina :D.

 Eli Lilly and Company (LLY) P/E 140 ir skaitai gera investicija ? :D

Rizika 16.56% su 7 akcijom kai SP 500 rizika 20% rizika su 500 įmonėm, tu gal juokauji ?

Iš visų 7 vien VISA kažkas geriau, ir tai yra geresnių akcijų su geresniais rodikliais.

Kartoju su 7 akcijom labai didelė rizika, minimum turi būti 30, kad paskirstyti riziką neprarandant pelno.

Jeigu norit normaliai investuoti, tai investuokit pirmą į žinias, bus daug perspektyviau.

Darkera praleido progą patylėti. Nieko nenusimanote apie investavimą, tai sukiškite savo trigrašį į šikną. Totalus investavimo analfabetas!

prieš 7 valandas, AiptLt parašė:

Darkera praleido progą patylėti. Nieko nenusimanote apie investavimą, tai sukiškite savo trigrašį į šikną. Totalus investavimo analfabetas!

Tai tu čia apsišaukėlis, jeigu tau 7 pavienės akcijos turi mažiau rizikos už SP 500, ir skaitai gera investicija nors P/E 140, kai normalus P/E stabilių ir gerų kompanijų nuo 5 iki 15

prieš 1 valandą, Darkera parašė:

Tai tu čia apsišaukėlis, jeigu tau 7 pavienės akcijos turi mažiau rizikos už SP 500, ir skaitai gera investicija nors P/E 140, kai normalus P/E stabilių ir gerų kompanijų nuo 5 iki 15

Kad tamsta nemokate daryti apskaičiavimų, įvertinti rizikos, pajamingumo, tai čia jūsų problema. Tik kam savo durnumą viešai rodyti? 

2024-02-03 23:04, Darkera parašė:

Kad ir pasidalinsiu investicijom, apčiuopiamos naudos neturėsit, galiu pasiūlyti nebent mokymus kurie pralenkia S P 500, prie mažesnių sumų pats geriausias investavimas yra į save, į savo įgūdžių ugdymą.

Kokį dar investavimą į save ? Yra žmonių, kurie su dviem aukštaisiais neranda darbo. Tai ko kodėl jie neranda ? Nes tas popiergalis geriausiu atveju suteiks tau šansą pabandyt padirbt - jei gerai neperforminsi, tai išmes tave kaip šunį bet koks darbdavys ir niekam neįdomu kiek xxxx EUR būsi kursuose išleidęs ir kiek kursų baigimo popieriukų galėsi parodyti.

Praktika, praktika, praktika ir dar kartą praktika, taip kartais reikia už savo klaidas susimokėti, bet užtat realiai išmoksti to ko nori/kas domina.

Suprantu kokius gydytojus, teisėjus - ten be popieriuko nepriims. Bet didesnėje dalyje darbų - mokėk dirbti, lauks išskėstomis rankomis.